Des investissements sur mesure, guidés par vos objectifs
Investir, c’est donner du sens à son patrimoine.
Nous croyons que chaque euro investi doit servir un projet, une ambition, ou sécuriser un avenir.
Que vous soyez dirigeant d’entreprise près de Toulouse ou une famille en Corrèze, votre situation est unique.
Face à un univers de l’investissement souvent complexe, notre mission est simple : rendre les choses claires.
Pas de recettes miracles, seulement une stratégie sur-mesure, construite avec vous, et des solutions sélectionnées avec exigence.
L'architecture ouverte : Notre garantie d'indépendance
Nous travaillons en architecture ouverte pour sélectionner les meilleures solutions du marché, en toute indépendance
Concrètement, qu’est-ce que cela signifie ?
Nous ne sommes liés à aucune banque, aucun assureur, aucun promoteur. Notre indépendance capitalistique est votre meilleure garantie : nos recommandations sont guidées uniquement par vos intérêts. Nous avons accès à l’ensemble des solutions disponibles (plusieurs centaines de partenaires) pour trouver celle qui répondra parfaitement à vos attentes, sans conflit d’intérêts.
Vos objectifs, nos solutions : Une offre diversifiée
Notre valeur ajoutée réside dans une offre diversifiée, évolutive et compétitive.". Nous n'avons pas de solution unique, mais une palette d'outils pour construire votre allocation sur mesure.
L’Assurance-Vie : l’enveloppe patrimoniale incontournable
Elle permet de valoriser un capital, préparer une transmission, optimiser la fiscalité ou encore générer des revenus complémentaires.
Nous sélectionnons des contrats performants et exigeants en matière de frais, pour maximiser votre rendement net.
Le contrat de capitalisation est une alternative stratégique à l’assurance-vie.
Il offre les mêmes avantages financiers, mais avec deux atouts majeurs :
Il peut être détenu par une personne morale (holding, SCI, entreprise) : idéal pour valoriser une trésorerie excédentaire.
Il ne se dénoue pas au décès : il se transmet avec son antériorité fiscale, un levier puissant en matière de succession.
Un outil souple, efficace et parfaitement adapté aux stratégies patrimoniales avancées.
Le PER (Plan d’Épargne Retraite) : préparer l’avenir en allégeant le présent
La retraite est un enjeu structurant.
Le PER est un outil puissant pour constituer un capital ou une rente tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt significative.
Un dispositif particulièrement pertinent pour les dirigeants, professions libérales et hauts revenus.
Le Private Equity et les actifs non cotés : investir dans l’économie réelle
Pour diversifier au-delà des marchés financiers classiques, nous intégrons des solutions d’investissement dans le non-coté : Private Equity, immobilier professionnel, fonds de dette…
Ces actifs permettent de capter la performance de l’économie réelle et d’apporter une décorrélation stratégique à votre patrimoine.
Les solutions de trésorerie (entreprises)
Pour un dirigeant, optimiser la trésorerie excédentaire est un véritable enjeu stratégique.
Nous mettons en place des solutions adaptées – comptes à terme, fonds monétaires, contrats de capitalisation – afin de sécuriser et valoriser votre trésorerie, en cohérence avec vos projets et votre niveau de risque.
L’engagement associatif
Ambassadrice France Tutelle, Marie-Sophie LeCluyse s’implique activement dans la protection des personnes vulnérables. Cet engagement reflète une vraie sensibilité humaine et une volonté de défendre les situations les plus fragiles.
Notre méthode : une approche sécurisée
Notre pratique repose sur une méthodologie rigoureuse : prudence, diligence, protection systématique des intérêts et transparence totale à chaque étape.
L’audit : Nous analysons votre situation, vos objectifs, votre appétence au risque (votre vraie tolérance, pas celle d’un questionnaire coché en 3 minutes).
La préconisation : Nous vous présentons une stratégie claire, chiffrée, en expliquant le « pourquoi » de chaque choix. La pédagogie est au cœur de notre démarche.
La mise en œuvre : Nous nous occupons de l’ingénierie administrative et de la mise en place des solutions.
Le suivi : Votre vie évolue, les marchés aussi. Nous assurons un suivi régulier pour garantir que votre stratégie reste alignée avec vos objectifs.
FAQ : Vos questions sur l'ingénierie financière
Je n’y connais rien, est-ce que ce n’est pas un problème ?
Au contraire, c’est même le scénario idéal. Vous n’avez pas besoin d’être mécanicien pour conduire votre voiture, n’est-ce pas ? Ici, c’est pareil. Le jargon financier (OPCVM, volatilité, SCPI…), c’est ma langue maternelle, mais mon métier, c’est de vous le traduire en « projets de vie ». Mon rôle est purement pédagogique : je suis là pour que vous compreniez pourquoi on fait les choses, sans vous noyer sous les termes techniques. Si vous sortez du rendez-vous en ayant tout compris, j’ai fait mon travail..
Qu'est-ce que "l'architecture ouverte" ?
C’est le fait de ne pas être limité aux produits d’une seule banque ou assurance. AMS Patrimoine peut sélectionner « les meilleures solutions du marché » parmi des centaines de partenaires différents, garantissant une totale indépendance et la meilleure adéquation à vos besoins.
Mes investissements sont-ils bloqués ?
La plupart des solutions que nous proposons, comme l’assurance-vie, restent disponibles à tout moment (hors cas spécifiques comme le Private Equity ou le PER avant la retraite). La liquidité de votre épargne est un critère essentiel que nous définissons ensemble lors de l’audit.
Et si je change d’avis après la stratégie ?
Comment êtes-vous rémunérée ?
En toute transparence. Selon la mission, la rémunération peut provenir d’honoraires de conseil (facturés directement au client) ou d’une fraction des frais de gestion des enveloppes sélectionnées (payée par nos partenaires, sans surcoût pour vous). Notre indépendance garantit que notre conseil n’est jamais biaisé.
Puis-je venir avec mon conjoint / comptable / avocat ?
C’est un grand OUI. C’est même recommandé. La gestion de patrimoine, c’est un sport d’équipe. Votre expert-comptable connaît vos bilans, votre notaire connaît votre histoire familiale, et moi, je fais le chef d’orchestre pour que tout ce petit monde joue la même partition. Nous travaillons en totale indépendance, ce qui nous permet de collaborer intelligemment avec vos conseils habituels pour servir vos intérêts avant tout.
Faut-il être "riche" pour faire appel à vous ?
Non. Il faut avoir un projet. L’ingénierie financière s’adresse à toute personne (famille ou dirigeant) souhaitant structurer son patrimoine, préparer l’avenir ou optimiser sa fiscalité. Nous accompagnons des clients à toutes les étapes de leur vie.
Pourquoi est-ce que vos clients restent plusieurs années ?
Vous intervenez en Corrèze et dans le Tarn ?
Absolument. AMS Patrimoine est basé à Égletons et Toulouse, et nous nous déplaçons dans toute la Corrèze, le Tarn, et plus largement en Occitanie. Nous utilisons également tous les outils digitaux pour un suivi efficace, où que vous soyez en France.
Prêt à donner du sens à vos investissements ?
Il nous permet de faire connaissance et de comprendre vos attentes.